一、項目背景

隨著人們消費能力增強和消費心理日漸成熟，珠寶玉石首飾的消費需求正朝著多樣化、個性化的方向發展。另一方面，行業內部競爭日益激烈，單純的數量增長所帶來的利潤空間正在逐漸縮小。因此，通過深度挖掘特定群體的消費偏好，專注于某一營銷模式領域，已成為珠寶商順應市場新形勢的必然選擇。在市場細分的背景下，國內眾多珠寶商采取了各式各樣的營銷平臺、營銷模式、競爭策略。 目前中國正處于消費升級階段，部分中心城市和部分階層已處于消費多元化階段，消費能力的提升奠定了中國珠寶玉石首飾行業的長期發展潛力。珠寶玉石首飾行業在我國仍然具有較大的成長空間，人均可支配收入水平提高和消費結構改善，是支撐行業增長的長期動力。今后一個時期，中國黃金珠寶玉石首飾消費將保持旺盛的增長勢頭，中國將成為全球最具競爭力的珠寶玉石首飾加工和消費中心，成為世界最大的珠寶玉石首飾市場。

現如今隨著互聯網走進千家萬戶，互聯網+也漸漸的繁榮起來，很多人在家里通過互聯網平臺就可以做起自己的生意，這極大的拓展了市場。珠寶玉石首飾行業成為互聯網+產業里一大支柱產業，隨著人們對于珠寶玉石首飾的增長的需求，電商珠寶玉石首飾市場也是水漲船高。

基于以上行業內的基本情況，2014年4月由常州真翠網珠寶有限公司打造的真翠網(北京)珠寶玉石首飾產業數字化聯盟橫空出世，真翠網以珠寶玉石首飾產業工業4.0路徑下的O2O孵化平臺，依托工業4.0為路徑，充分利用移動互聯網、3D三維技術，智能云技術，物聯網以及創新O2O商業孵化模式，形成業內全新的珠寶玉石首飾在線設計生產消費生態系統平臺。

二、 項目宏觀描述

本項目改變了傳統珠寶玉石首飾的分銷模式，以工業4.0為路徑，基于大數據、智能云技術和移動互聯網的會員制綜合服務，采用全產業鏈聯合的珠寶玉石首飾O2O模式，上游以聯合國內外珠寶玉石首飾供應商方式開拓豐富的珠寶玉石首飾資源，通過工業4.0智能APP平臺，讓用戶的在線3D三維體驗實現在線定制;下游以整合線下門店和珠寶會所設立區域合伙人聯盟分中心將營銷渠道鋪到全國各大中型城市，打通線上線下實現全新O2O模式，形成多元化的營銷網絡。

三、項目投資亮點

1、珠寶玉石首飾上游貨源優勢

公司擁有強大的行業實力和政府背景，所以能夠整合到眾多國內外一線珠寶玉石首飾資源，直接與珠寶玉石首飾源頭合作，無論是還未上架的新貨品已經下架的熱銷品類，我們都能優先獲取，目前國內部分平臺都是我們的客戶。

2、多品牌集成的線下優勢

憑借我們多年與行業上下游的密切合作，由我們公司的資深品牌架構師策劃產品組合方案，以達成嚴謹、高效、雙贏的合作關系。能夠實現對消費群體的多角度全方位覆蓋，提供優質的購銷體驗和真翠網的客戶服務。

3、創新的O2O模式優勢

國內珠寶玉石首飾正經歷重大調整，關閉更多門店之后，還是會出現消費回流。但前提是減少線上線下商品價差，按照本項目的新商業模式規劃，將實現從珠寶玉石首飾貨源到終端的線上線下完全融合，即平臺上出售的商品，其貨源與品牌門店商品貨源完全一致，線上線下融匯貫通的O2O模式，將以幾何式的放大效應實現品牌的營銷推廣，未來將成為珠寶玉石首飾行業在國內發展的主流模式。

四、項目主要財務指標

經計算，項目所得稅后靜態投資回收期為0.712年(含建設期)，項目所得稅前動態投資回收期為0.968年(含建設期)，表明項目投資回收較快，項目抗風險能力較強。

序號	項目名稱	計量 單位	設計預算	序號	項目名稱	計量單位	設計 預算
1	項目投資額	萬元	3000	7	稅后利潤（年）	萬元	42300
	其中：已投資（自有）	萬元	600	8	利稅總額（年）	萬元	9960
	天使融資	萬元	2400	9	年銷售收入	萬元	66400
2	資金規劃周期： 2017.4-2017.5	萬元	2370	10	BEP	%	3.07
	2017.12----	萬元	630	11	IRR(稅后)	%	151.72
3	職工人數	人	80	12	NPV（IC=12%）	萬元	13635
4	綜合折舊年限	年	15	13	動態投資回收期	年	0.968
5	投資利潤率	%	1410%	14	凈態投資回收期	年	0.712
6	投資利稅率	%	332%	15	建設周期	月	2

五、項目投資金額

本項目擬投資為3000萬元，主要用于公司技術迭代開發、城市拓展、精準營銷、互聯網營銷推廣等，在全國地區打造一個品牌形象，成為行業的領導品牌。

序號	費用名稱	估算資金（萬元）
1	項目投入總資金（1=2+3）	3000
2	建設投資	2370
2.1	建設投資靜態部分	2280
2.1.1	平臺渠道建設	600
2.1.2	建設其它費用	60
2.1.3	技術迭代開發費用	1320
2.1.4	品牌宣傳	300
2.2	不可預見費用	90
3	流動資金	630

六、目錄

第一章 摘要 7

1.1 項目背景 7

1.2 項目總體描述 7

1.2.1 項目宏觀描述 7

1.2.2 營銷模式簡介 8

1.2.2.1會所式珠寶玉石首飾營銷模式 8

1.2.2.2全產業鏈聯合的020模式 8

1.2.2.3私人定制的預售C2B模式 8

1.3 項目投資亮點 9

1.3.1珠寶玉石首飾上游貨源優勢 9

1.3.2多品牌集成的線下優勢 9

1.3.3創新的O2O模式優勢 9

1.4 項目主要財務指標 9

第二章 公司基本情況及未來發展戰略 11

2.1 公司基本情況 11

2.2 核心管理團隊介紹 11

2.3 宗旨與使命 12

2.4 發展藍圖規劃 12

2.4.1 第一階段(2017-2018年) 12

2.4.2 第二階段(2019年) 13

2.4.3 第三階段(2020年) 13

2.5 融資規劃 13

第三章 項目目標市場分析 14

3.1 珠寶玉石首飾發展現狀分析 14

3.1.1珠寶玉石首飾行業發展概況 14

3.1.2 珠寶玉石首飾供給與需求分析 17

3.2珠寶玉石首飾發展趨勢與前景預測 20

3.2.1珠寶玉石首飾行業發展趨勢 20

3.2.2未來5-10年珠寶玉石首飾供需預測 22

3.3 市場機會分析 23

3.3.1珠寶玉石首飾市場存在的問題分析 23

3.3.2珠寶玉石首飾市場潛在機會分析 24

3.4 市場定位與競爭分析 25

3.4.1市場定位 25

3.5 競爭分析 28

第四章 產品/服務介紹 30

4.1 項目方案 30

4.1.1 項目建設規模 30

4.1.2 項目名稱與服務特點 30

4.1.3 項目盈利模式 31

4.2 項目業務描述 32

4.2.1 傳統商業模式分析 32

4.2.2 項目商業模式 35

4.2.3 服務對象(客戶定位) 35

4.3 項目的競爭優勢 35

第五章 項目建設計劃 36

5.1 項目建設主要內容 36

5.1.1 建設規模與目標 36

5.1.2 項目建設內容 36

5.1.3 項目進度安排 36

5.2 項目盈利預測 37

第六章 運營管理及經營模式 38

6.1 公司管理 38

6.1.1 組織形式 38

6.2 營銷策略 41

6.2.1銷售與推廣策略 41

6.2.2銷售渠道與伙伴選擇 42

第七章 投資估算與資金需求 43

7.1 項目投資估算 43

7.1.1 項目估算范圍 43

7.1.2 編制依據 43

7.2 資金需求及使用規劃 44

7.2.1 項目總投資 44

7.2.2 總投資規模分析 44

7.2.3 固定資產投資 44

7.2.4 流動資金 45

7.3 資金籌集方式 45

7.3.1 本項目融資方式 45

7.3.2 項目融資方案 45

7.4 詳細使用規劃 46

第八章 財務分析 47

8.1 基本財務數據假設 47

8.1.1 財務評價基礎數據與參數 47

8.1.2 財務和會計政策 47

8.2收入預測 48

8.3 運營成本預算 48

8.4 稅金估算 49

8.5 利潤估算 50

8.6 相關財務指標 50

8.6.1財務內部收益率FIRR 50

8.6.2財務凈現值FNPV 51

8.6.3項目投資回收期Pt 51

8.7總投資收益率(ROI) 52

第九章 資金退出 54

9.1 融資方案 54

9.1.1 資金進入、退出方式 54

9.1.2 退出方式可行性 55

9.2 投資退出方案 55

9.2.1 股改上市 55

9.2.2 兼并收購 55

9.2.3 資本重組 55

第十章 風險分析 57

10.1 風險的類型及其形成機制 57

10.1.1 經營風險概述 57

10.1.2 外部經營風險 58

10.1.3 內部經營風險 59

10.2 風險防范與控制策略 60

10.2.1 外部經營風險的防范與控制 61

10.2.2 內部經營風險的防范與控制 62

10.3 風險評估 62

10.4風險防范對策 63

第十一章 結論及建議 65

11.1 結論 65

11.2 建議 66